Оформите банковскую гарантию для обеспечения контракта за считанные дни!: |
Правила, позволяющие банкам блокировать подозрительные переводы, устанавливают несколько критериев, по которым определяются такие операции. О том, какие признаки помогают кредитным учреждениям выявлять сомнительные трансакции, эксперты рассказали в публикации Банки.ру.
Согласно рекомендациям Банка России, количество операций, на которое должны обращать внимание банки, — более 30 переводов в сутки. Эта цифра распространяется на операции как по списанию средств, так и по зачислению. При этом критерий подозрительности операций не ограничивается одним только количеством переводов. Такими признаками также считаются:
Получите банковскую гарантию для тендера быстро и просто! |
- большое количество разных получателей и отправителей: более десяти в день и более 50 в месяц;
- сумма перевода более 100 тысяч рублей в день и более 1 млн рублей в месяц;
- промежуток менее 1 минуты между зачислением и списанием денежных средств;
- проведение на протяжении 12 часов (и более) операций по зачислению и списанию средств.
Также банки обращают внимание на счета и карты, с которых осуществляются переводы. Вот что в данном случае может вызвать подозрение:
- с карты или счета регулярно осуществляются только переводы (входящие и исходящие);
- средний остаток средств на счете в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций;
- с карты не производится оплата в пользу юрлиц или индивидуальных предпринимателей, обеспечивающих жизнедеятельность человека: это услуги ЖКХ, связи, оплата товаров, работ и прочее.
«Помимо соблюдения рекомендаций Банка России финансовые организации направляют собственные антифрод-системы на противодействие мошенничеству и устанавливают дополнительные признаки подозрительной операции», — предупредила аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.
Топ 3 дебетовых карт
Агент по банковским гарантиям — это специалист или компания, которая помогает клиентам (как юридическим, так и физическим лицам) в процессе получения банковской гарантии. Его задача — организовать оформление гарантии на выгодных условиях, подготовить необходимые документы, подобрать банк и сопровождать клиента на всех этапах сделки.
Агент по банковским гарантиям играет важную роль, поскольку процесс получения гарантии может быть достаточно сложным, требующим знаний и опыта в финансовых и юридических вопросах. Он выступает посредником между клиентом и банком, помогая с выбором оптимального решения и минимизируя риски.
Агент по банковским гарантиям — это ключевой помощник для бизнеса, который помогает минимизировать риски и ускорить процесс получения банковской гарантии. С его помощью компании и индивидуальные предприниматели могут оперативно оформить гарантию, соответствующую их потребностям, и избежать возможных сложностей в общении с банками.
