Оформите банковскую гарантию для обеспечения контракта за считанные дни!: |
Значимых оснований для заморозки средств на банковской карте всего два — долги и подозрение в незаконной деятельности, сообщила РИА Новости завкафедрой мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Светлана Фрумина.
Российское законодательство предусматривает возможность ареста денег на счетах клиентов (за исключением алиментов, материнского капитала, пособий и др.) по требованию судебных приставов, напомнила Фрумина. Как правило, такие операции являются следствием наличия просроченных долгов, отметила она.
Получите банковскую гарантию для тендера быстро и просто! |
«Для предупреждения подобных ситуаций следует регулярно проверять личный кабинет на сайте “Госуслуги”, где отражаются открытые исполнительные производства, и своевременно погашать долги», — рекомендовала эксперт.
Заморозка средств на счете также возможна, если у банка есть подозрения в незаконной деятельности или сомнения в происхождении средств. Есть и другие основания, связанные с решением суда, добавила Фрумина. При этом она подчеркнула, что заморозка средств является непопулярной мерой и причин для массовых действий подобного рода в настоящее время нет.
В рамках антиотмывочного закона финансовые организации должны обращать внимание на операции по списанию (и зачислению) средств на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и более 1 миллиона рублей в месяц — таковы рекомендации Центробанка России, напоминает аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина. Банк также может заинтересоваться клиентом, который отправляет или получает более 30 переводов в сутки, имеет более десяти получателей — физических лиц в сутки и/или более 50 — в месяц, слишком быстро отправляет только что полученные средства (менее одной минуты между зачислением и переводом), перечислила она.
Кредитные карты с беспроцентным периодом на переводы*:
- «Платинум» от Т-Банка, беспроцентный период до 55 дней
- Alfa Travel от Альфа-Банка, беспроцентный период до 60 дней
- «#120наВСЁ Плюс» от Росбанка, беспроцентный период до 120 дней
- «Универсальная карта» от Азиатско-Тихоокеанского банка, беспроцентный период до 212 дней
- «Карта возможностей» от ВТБ, беспроцентный период до 200 дней
Агент по банковским гарантиям — это специалист или компания, которая помогает клиентам (как юридическим, так и физическим лицам) в процессе получения банковской гарантии. Его задача — организовать оформление гарантии на выгодных условиях, подготовить необходимые документы, подобрать банк и сопровождать клиента на всех этапах сделки.
Агент по банковским гарантиям играет важную роль, поскольку процесс получения гарантии может быть достаточно сложным, требующим знаний и опыта в финансовых и юридических вопросах. Он выступает посредником между клиентом и банком, помогая с выбором оптимального решения и минимизируя риски.
Агент по банковским гарантиям — это ключевой помощник для бизнеса, который помогает минимизировать риски и ускорить процесс получения банковской гарантии. С его помощью компании и индивидуальные предприниматели могут оперативно оформить гарантию, соответствующую их потребностям, и избежать возможных сложностей в общении с банками.
